以下是该岗位的主要职责及要求： 一、 核心岗位职责 1. 客户开发与关系维护： 主动开拓新客户，建立并维护高质量的客户关系网络。 深度经营存量客户，深入了解客户的家庭结构、财务状况、风险偏好、保障需求和财富管理目标。 提供持续、专业的金融咨询和售后服务，提升客户粘性和满意度。 2. 综合金融需求分析与规划： 全面诊断：基于对客户的深入了解，进行全面的财务需求分析（涵盖风险保障、财富保值增值、子*教育、养老规划、资产传承等）。 方案定制： 整合平安集团旗下各子公司（寿险、产险、健康险、平安银行、平安证券、平安信托、平安基金等）的丰富产品线，为客户量身定制跨领域的综合金融解决方案。 一站式服务： 满足客户在保险保障、银行信贷、存款理财、证券投资、信托服务等多方面的金融需求。 3. 产品销售与服务落地： 专业、合规地向客户讲解、推荐和销售平安集团内各类金融产品（寿险、健康险、车险、财产险、信用卡、贷款、理财产品、基金、信托计划等）。 高效、准确地处理投保、开户、申请等各项业务流程。 协助客户办理理赔、续期缴费、保单/账户变更等售后服务。 4. 资产配置与财富管理： 根据客户风险承受能力和财务目标，提供专业的资产配置建议。 持续跟踪市场动态和客户资产状况，适时调整财富管理方案。 5. 资源整合与协同： 有效利用平安集团强大的平台资源、科技工具（如“平安金管家”APP）和专家支持团队（如核保、理赔、法律、税务专家）。 协调集团内不同专业条线（保险、银行、投资顾问等）共同服务高净值或复杂需求客户。 6. 合规与风险管理： 严格遵守国家法律法规、金融监管规定以及公司的各项规章制度。 确保销售过程透明、合规，充分揭示产品风险。 妥善保护客户信息和隐私。 二、 关键任职要求与素质 提供免费的专业资质培训课程（重要）： 必备：必须持有中国银保监会要求的相应从业资格，例如： 保险销售从业资格培训课程。对保险（寿险、产险、健康险）、银行（存贷、信用卡）、投资（基金、股票、债券、信托）等主要金融领域有扎实的理解。 优秀的沟通表达能力、人际交往能力、谈判能力、说服能力和客户关系管理能力。 能够系统性地分析客户财务状况和需求，并据此设计解决方案。 金融市场、产品、法规更新迅速，必须具备极强的持续学习能力。 如果你热爱挑战、渴望高收入潜力、并享受帮助客户解决复杂财务问题的过程，这个岗位值得考虑。 ; 有金融行业（尤其是保险、银行、证券）销售或顾问经验者优先。 ; 优秀的应届毕业生（具备相关潜力）也可能获得机会，但通常会从基础岗位或培训生开始。 ; 拥有一定客户资源或良好人脉网络是显著优势。